Так называют популярную инвестиционную стратегию, которая часто используется в DeFi-секторе. Заключается Валютный риск она в том, чтобы правильно посеять, вырастить и собрать урожай на рынке децентрализованных финансов. Благодаря новым протоколам, открытым DeFi-отрасли, инвесторы получают множество интересных возможностей для своей деятельности.
Какой может быть доходность фарминга
- Здесь подразумевается стратегия, согласно которой владелец криптовалюты временно отдает её стартапу и получает за это больше токенов в качестве платы.
- Хотя Yield Farming стало преобразующим для DeFi, общая концепция не нова.
- Тогда токен обошел по капитализации Maker, заняв первую строчку DeFiMarketCap.
- Если BTC удвоится в цене, общий долг системы и каждый долг стейкера — увеличится на четверть.
- В результате поставщик средств (называемый поставщиком ликвидности) получает часть процентного дохода.
Причем доходность была заранее известна и вычислялась по соотношению спроса и предложения, которые определяли итоговую ставку, известную как APY (годовая процентная доходность). Если совсем упрощенно, то пользователи DeFi фактически сдают в аренду свои монеты или токены, за что получают вознаграждения способом, установленным протоколом. Вы не обязаны соглашаться на фиксированную продолжительность блокировки в пулах доходного фермерства.
Протоколы ликвидности в DeFi: как они работают и зачем нужны
Обзор криптовалюты Avalanche наталкивает на мысль, что новые криптовалютные проекты могут быть довольно интересными. При этом хочется не только инвестировать в них деньги, но и зарабатывать. Зарабатывать на криптовалютных проектах можно самыми разными способами.
Методы заработка в доходном фермерстве
Причем немаленького заработка, поскольку доход от фермерства может составлять десятки тысяч процентов. Инвесторы конвертируют часть своих активов в токены платформы (например, sETH на Balancer) и добавляют их в пулы ликвидности для получения дополнительной прибыли. Обычно стейкинг подразумевает, что вы блокируете токены в смарт-контракте и получаете вознаграждения в том же активе. Но DeFi-протоколы создали одиночные пулы, которые начисляют доход за стейкинг различных активов.
Если они продадут эти токены в нужное время, можно получить значительную прибыль. Эти доходы можно реинвестировать в другие проекты DeFi, чтобы получить еще больше дохода. Если речь о децентрализованном банке, активы размещаются в виде залога или депозита.
Если точнее, первые зачатки доходного фарминга начали появляться ещё в 2017 году. Но в 2020 году все кардинально поменялось, поскольку этот способ заработка показал колоссальные показатели. Рынок буквально помешался на DeFi фермерстве, в особенности после того как розданные Compound токены COMP показали 100% доходность за короткий промежуток времени. Инвесторы могут получать процент за транзакции, выданные кредиты и взятые займы, майнинг и предоставление ликвидности децентрализованным биржам (DEX).
Другими словами, чтобы получать максимальный доход, нужно не только выбрать актив, который будете использоваться для фарминга, но и площадку, где это сделать выгоднее. Чтобы не ошибиться, можно воспользоваться специальным сервисом, где указаны активы, которые могут пригодиться. В частности, coinmarketcap.com, где во вкладке yield-farming представлены самые популярные на данный момент сервисы.
Хотя yield farming может приносить высокую прибыль, он также связан с серьёзными рисками, которые необходимо тщательно учитывать. Эти риски включают общие проблемы, характерные для всех методов заработка в DeFi, а также специфические для отдельных стратегий. Доходное фермерство в сфере цифровых активов предполагает использование различных стратегий, каждая из которых имеет свой уровень доходности и риска. Aave входит в тройку лидеров, с TVL (total value locked) около $10,3 миллиарда. Пользователи предоставляют свои активы другим участникам, получая взамен токены AAVE.
Для тех, кто просто заинтересован в том, чтобы зарабатывать приличные деньги на своих стабильных монетах, такие денежные рынки, как Compound и другие, — это путь. Пулы ликвидности идеально подходят для крипто-больших китов, которые готовы рисковать и получать хорошие вознаграждения, а также стимулировать свои крипто-активы. Они являются функцией ликвидности, определяемой спросом и предложением.
Фермеру придется пройти регистрацию в проекте и перевести свои деньги другому пользователю, оформившему заявку на кредит. В качестве дохода используются бонусные токены от площадки, которые выдаются вместе с процентами. Что касается самого понятия, то выражение «yield farms» пошло от мема. Правда сегодня уже мало кто помнит, что это за мем, поскольку все ассоциируют словосочетание с DeFi и заработке здесь. Фермерство – это процедура, в рамках которой фермеры получают плату в виде нативных токенов за то, что передают кредиты или займы, предоставляют ликвидность биржам, принимают участие в голосованиях и т.п. После настройки и пополнения кошелька подключите его к платформе, выделите активы и начните зарабатывать с помощью кредитования или добавления ликвидности.
Как и в случае с COMP, изначально токены BAL распределялись для функционирования протокола, в частности — для поддержания капитала в 427 пулах Balancer. DeFi — общий термин для финансовых продуктов на основе смарт-контрактов с открытым исходным кодом. Эти пулы обеспечивают работу рынка, на котором пользователи могут обмениваться, одалживать или заимствовать токены. Как только вы добавили свои средства в пул, вы официально стали поставщиком ликвидности. Фиксированные ставки дают возможность инвесторам просчитать степень риска. Идея заключается в том, чтобы обеспечить базовую фиксированную ставку заимствования с помощью Оракула.
Например, протоколов доходного фермерства DeFi для популярного биткоина нет. Но Wrapped Bitcoin (WBTC) эффективно переносит Bitcoin в блокчейн Ethereum и приложения DeFi. При работе с методом предпочтение следует отдавать проверенным протоколам с прозрачной историей и хорошей репутацией.
В отличие от централизованных бирж (CEXs), DEXs не требуют надёжного третьего лица или посредника для осуществления обмена криптоактивами. Вот только не стоит сразу вкладываться в пары с малоизвестными подкрепляющими криптовалютами. А вот в случае с относительно стабильными криптовалютами, такие просадки временное явление.